芝加哥经纪公司被NFA投诉，据称在监狱通话交易后被发现

美国期货协会对NinjaTrader Clearing及其总裁迈克尔·卡瓦纳提交了投诉，声称这家总部位于芝加哥的期货经纪公司在反洗钱（AML）控制和可疑活动监测方面存在重大失误。

NFA因AML违规及与监狱有关的交易对NinjaTrader提起投诉

监管行动针对NinjaTrader处理多个可疑账户的方式，其中一个账户与一位被监禁的人士有关，另一个涉及潜在的未注册交易活动。NFA表示，“这些与第二名个人的电话通讯似乎发生在他入狱的时候。”

该公司管理着大约85,000个账户，拥有超过2200万美元的超额净资产，但据称未能针对多个红旗及时展开适当的调查，尽管其通过几次收购迅速增长。

监管机构评论说：“在2023年的审查中，NFA查看了2023年2月13日生成的每日红旗报告上的5个警报的样本，发现该公司未能对报告中的两个账户进行增强尽职调查，尽管这些账户涉及到异常活动。”

NinjaTrader Clearing是NinjaTrader Group的子公司，该公司是一家专门从事期货市场的零售交易平台。卡瓦纳担任其总裁已近四年。公司在两个月前还任命了一位前查尔斯·施瓦布董事为另一位C级高管。

NFA的主要指控

在一个引人注目的案例中，NinjaTrader据称未能适当调查一个账户，该账户属于一个20岁的人，其报告的收入和净资产不到5万美元，但在开户几个月后却成功存入了8.2万美元。

这个账户与一名因洗钱入狱的个人有关，尽管明确禁止其参与，却被记录在进行交易。

投诉书强调了NinjaTrader合规基础设施的系统性缺陷，包括：

未能为监测目的汇总多个账户的存款不适当审查可疑活动警报未对超出存款阈值的账户进行足够调查未对接近6.1万个账户进行FinCEN的观察列表筛查

历史背景

这不是该公司首次面临监管审查。在2020年12月被NinjaTrader Group LLC收购之前，该公司的前身York Business Associates LLC（以TransAct名义运营）曾因类似监督失败而受到商品期货交易委员会（CFTC）和NFA的制裁。该事件发生在12年前，CFTC对该公司处以近20万美元的罚款。

“具体来说，CFTC的命令发现，从2007年10月到至少2008年2月，TransAct的雇员未能充分跟进有关可疑活动的‘红旗’，”CFTC在2012年表示。

<p 十多年后，CFTC再次对NinjaTrader处以罚款，指控其处理欺诈账户的方式。作为和解的一部分，NinjaTrader Clearing同意支付75万美元的民事罚款，并向欺诈受害者支付23.3425万美元的赔偿。

据CFTC报道，这家总部位于伊利诺伊州的期货经纪公司未能恰当监督员工处理涉嫌欺诈的账户。尽管法定限制令要求立即冻结或限制这些账户，但据称该公司未能及时采取行动，从而导致进一步的监管行动。

根据NFA的说法，NinjaTrader在2021年8月至2022年5月间增加了超过1.92亿美元的客户资金，主要通过收购和大额转账从其他公司。