这家187亿美元的基金经理忽视了投资者的警告长达2年，ASIC称

澳大利亚的公司监管机构已对澳大利亚统一基金管理公司提起法律诉讼，指控该公司向零售客户发行投资产品时，没有适当检查他们是否适合。

ASIC因投资筛选失误起诉澳大利亚统一

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）于周二在墨尔本联邦法院提交法庭文件，指控澳大利亚统一违反设计和分发法律，在近两年的时间内未能审查投资者问卷，同时继续向其精选收入基金销售股份。

法庭文件显示，ASIC正在寻求对这家基金经理处以经济罚款和公共披露命令，该公司作为更大规模的澳大利亚统一集团的一部分，2024年的收入为21.7亿美元。

本案的核心是澳大利亚统一在其精选收入基金的处理方式，这是一种将投资者资金集中到第一抵押贷款中的抵押贷款投资计划。在2021年10月到2023年10月期间，该公司有责任确保新投资者符合目标市场确定中列出的特定标准。

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问卷长达数年未被审查

根据ASIC的法庭文件，澳大利亚统一创建了问卷，询问潜在投资者的财务目标、风险承受能力以及投资时间框架。这些调查旨在帮助确定申请者是否符合该基金的目标市场，即寻求收入的中高风险投资者。

然而，监管机构指控该公司从2021年10月至2023年8月未能审查这些问卷。在此期间，至少有307名零售投资者提交了加入该基金的申请，其中220名完成了问卷，高达144名的回复表明他们不符合目标市场。

法庭文件透露，在相关期间的早期，有87名投资者完全没有完成任何问卷就被接受进入基金。

ASIC副主席Sarah Court表示：“设计和分发的义务旨在确保消费者获得与其目标、财务状况和需求相匹配的适当金融产品。”她进一步指出：“发行人不能仅仅通过发放问卷就满足这些义务。他们需要积极审查投资者的反馈。”

两周前，ASIC还警告称，管理投资领域存在重大合规失误。负责实体监督着近1万亿美元的资产，但未能维持足够的监督计划。

投资者面临重大损失

所指控的筛选失误使投资者面临可观的财务损失，因为基金的一些基础抵押贷款投资出现了问题。法庭文件详细列出了三种具体的抵押贷款联合投资，其中投资者损失资金：

Studley Park Road联合投资吸引了23名新投资者投入175万美元，但在基础贷款失败后，约损失了其资本的35%
在Cheng and Lok Company联合投资中，76名投资者投入了867万美元，估计损失了3.3%的投资
第三个Glen Iris项目涉及33名投资者和125万美元，完全停止了分红

精选收入基金通过接收投资者资金，并将其作为房地产开发的第一抵押贷款进行放贷。投资者在贷款期间获得每月利息支付，在借款人还款时返还本金。

“产品发行人必须采取合理步骤，以确保投资者在发行产品利益之前符合目标市场，”Court补充说。

根据法庭文件，澳大利亚统一的财富与资本市场部门管理着187亿美元的资金，并在去年创造了2.325亿美元的收入。

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法律行动寻求处罚

ASIC正在请求联邦法院宣布澳大利亚统一在307个单独场合违反其法律义务，因为在未进行适当目标市场筛选的情况下发行了基金利益。监管机构希望对该公司处以经济罚款，并寻求要求该公司公开违反行为的命令。

本案突显了澳大利亚对于设计和分发义务的持续监管，这些义务自2021年10月生效，旨在防止不适合零售投资者的金融产品被出售。

澳大利亚统一已经收到了法庭文件，若其打算对指控进行抗辩，必须提交抗辩书。