外汇/差价合约经纪商必须采取行动，因为澳洲证券投资委员会在2026年新规之前加强顾问监管

持有澳大利亚金融服务（AFS）牌照的澳大利亚外汇和差价合约经纪商正面临来自澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的新压力，必须确保金融顾问注册（FAR）上的所有信息准确无误并保持最新，因为监管机构在2026年1月资格截止日期之前加强了监督。

ASIC在2026年截止日期之前施压外汇/差价合约经纪商，确保顾问注册的准确性

ASIC对金融顾问注册的最新审查显示，AFS牌照持有者在报告顾问资格时存在持续不准确的情况，尤其是关于使用经验提供者途径的顾问的资格以及所需课程的完成状态。

这些发现恰逢行业达到关键合规里程碑：自2026年1月1日起，所有相关提供者必须达到规定的资格标准，才能继续为零售客户提供个人建议。

截至2025年5月28日，ASIC数据显示，在15,610个相关提供者中，6,426个拥有批准的学位或资格，而4,580个依赖于经验提供者途径。然而，4,604名顾问尚未达到资格标准，其中1,844名可能符合经验提供者途径的资格，但尚未由其牌照持有者正式通知ASIC。

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什么是金融顾问注册（FAR）？

FAR是由ASIC维护的一个官方公共数据库。它列出了所有被称为“相关提供者”的个人，这些人被授权在澳大利亚为零售客户提供个人财务建议，包括外汇和差价合约经纪商，涉及投资、养老金和人寿保险。

该注册在Moneysmart网站上发布，旨在帮助消费者、雇主和监管者核实财务顾问的资历和状态。

雇主和行业参与者使用FAR验证他们可能希望雇用或合作的顾问的资历，确保只有合格的个人被授权提供建议。

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外汇/差价合约经纪商必须采取行动

对于外汇和差价合约经纪商来说，影响显而易见。更新顾问信息的任何错误或延迟，包括资格、授权历史和税收（金融）建议服务的资格，可能导致合规违规。

ASIC已警告，故意提交虚假或误导性信息，或者在变更后未能在30个工作日内更新记录，构成严重违规。

AFS牌照持有者需注意核实声称使用经验提供者途径的顾问的资格，该途径适用于在2007年1月至2021年12月之间拥有至少10年累计经验的相关提供者，并且有良好的纪律记录，并在规定日期内通过了财务顾问考试。

监管机构还提供了一个临时数据集，以帮助牌照持有者检查顾问提供税收（金融）建议服务的能力及其资格状态。任何差异必须通过ASIC的在线系统及时校正。

2026年新的合规计划

自2026年1月起，ASIC将推出一个合规计划，以金融顾问注册为基础，评估顾问是否继续被授权。经纪商应重点审查资格、授权历史和联系方式，确保仅将批准的课程和已完成的资格标记为符合标准。

未能遵守这些要求可能会使外汇和差价合约经纪商面临监管行动，包括因授权未正确注册或未合格顾问而受到罚款。

在2月份，ASIC提议放宽对受监管实体的某些强制报告义务，包括提供差价合约的国内经纪商。