ASIC发现1万亿美元资金缺乏适当监管

澳大利亚金融市场监管机构发现，管理投资行业存在严重的合规失败，负责实体对近1万亿美元的资产监管未能维持足够的监督计划。

1万亿美元基金行业未能通过基本合规测试

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）对50个合规计划进行了检查，覆盖1,471个基金，发现基金经理在应对关键监管要求方面存在普遍的缺陷。这次审查涵盖了管理45%所有注册管理基金的实体，代表了该行业约2万亿美元总资产的47%。

检查结果显示，大多数合规计划对三项关键监管领域的回应不足：设计和分配义务、内部争端解决程序以及可报告情况的要求。这些框架是在2021年10月推出或加强的，构成了投资者保护措施的骨干。

ASIC专员阿兰·柯克兰强调了这些发现的严重性，指出一些计划完全未能应对设计和分配义务。这表明某些实体自新要求实施近四年来，没有切实更新他们的合规框架。

“这些计划规定了负责实体如何遵守法律，但我们审查的许多计划未能充分列出重要监管义务的合规情况。未能规划就是准备失败，”柯克兰评论道。

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普遍存在的合规差距

监管机构发现，设计和分配义务的处理在所检查的三项监管领域中合规最差，其次是内部争端解决要求。一些实体错误地依赖于不同负责实体的合规计划，导致他们的基金缺乏实质性的监督框架。

ASIC已开始与一些负责实体直接沟通，讨论合规计划的缺陷，并展开对潜在法律违规行为的调查。监管机构强调，现有指导意见已帮助实体维持适当的合规计划，使得这一不良实践的规模不可饶恕。

这些发现引发了关于管理投资行业治理安排的更广泛担忧。合规计划作为基金运营者、员工、审计师和监管机构遵循《2001年公司法》下法律义务的文档参考。

投资者保护面临风险

合规失败可能会使零售投资者面临损害，因为这些计划旨在通过系统识别和管理监管义务来保护基金成员。当合规计划不足或执行不力时，投资者将失去根据公司法所提供的全面保护。

ASIC呼吁迅速弥补行业内的缺口和不足。监管机构计划在本次审查所检查的特定义务之外，继续监测合规计划的质量。

“我们将继续监测合规计划的质量。此次审查不会局限于我们近期监测中所检查的义务，”柯克兰表示。

管理投资行业为数百万澳大利亚人监管退休储蓄和投资组合，因此有效的合规和监督对金融系统的稳定和投资者信心至关重要。