FINRA对美国虎罚款25万美元，TradeUP罚款70万美元，因反洗钱和通讯保存问题

美国虎和TradeUP证券因一系列合规违规行为，与金融业监管局（FINRA）达成和解，包括其反洗钱（AML）计划和电子通讯保存的失误。

因反洗钱实践不足而罚款

这两家公司由一家离岸控股公司拥有并关联，负责服务涉及交易薄弱交易、低价证券的外国金融机构总帐账户。

在2019年11月至2021年3月（美国虎）和2021年4月至2023年6月（TradeUP）期间，这两家公司的反洗钱程序被认为不足以识别和报告潜在的可疑交易。此外，这两家公司未能对外国金融机构的代理账户进行适当的尽职调查。

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因通讯保存失败而受到惩罚

违规行为还扩展到这两家公司的电子通讯系统。从2019年1月到2021年11月，美国虎和TradeUP使用了一个会自动删除通讯的消息和文档共享平台，违反了《交易法》和FINRA法规下的保存规则。

根据FINRA规则，会员公司必须保存所有通讯至少三年。然而，这两家公司未能实施程序以保存和审查通过该平台发送的通讯。

因此，美国虎被罚款25万美元，而TradeUP面临更高的罚款70万美元。此外，TradeUP还必须聘请独立顾问来审核和增强其合规程序。这两家公司在和解中都受到谴责。

Finance Magnates已联系这些公司获取评论，但截至撰写时尚未收到回复。