最新的WhatsApp投资骗局暴露出机器人、虚假的排行榜和破碎的承诺

新西兰金融市场管理局（FMA）已发出警告，警示一个通过WhatsApp进行的复杂投资骗局，该骗局承诺不切实际的回报，并利用复杂的社交工程策略来欺诈投资者。

来自FinanceMagnates.com和FXStreet的最新调查数据显示，大约60%的在WhatsApp和Telegram等平台上受到诈骗的交易者最终会亏损。

FMA警告针对新西兰人的WhatsApp投资骗局

FMA的警告指出，这个与名为“Txex”（也称为Whalefall）的实体相关的骗局，通过多个网站运营，并使用WhatsApp群组，这些群组里面大多数是虚假的、人工的代理，创造出一种受欢迎和合法的假象。

FMA在官方新闻稿中表示：“我们已经发现多个与这一骗局有关的网站，但相信可能还有更多因为它们经常变更。”他说：“骗子会建立一系列WhatsApp群组，这些群组看似受欢迎，但主要是由机器人填充的。”

该计划通过建立由自称导师、教练或加密顾问领导的WhatsApp群组运作，他们承诺通过全天分享的“交易信号”实现100%的回报。用户被鼓励招募其他人，并获得奖励，而欺诈性的排行榜则展示了所谓的顶尖表现者获得奢华奖品。

新西兰空钱包的踪迹

受害者被引导开设加密货币交易所账户，存入资金，然后将他们的加密货币转移到骗子所描述的“交易账户”。虽然最初的小额交易可能表现良好以建立信心，但提款时却面临大额费用的要求，即使支付了这些费用也永远无法退还。

FMA已识别出与此操作相关的超过30个网站，包括不同域名后缀的txex.com，并警告说新网站经常被创建，因为其他网站被举报。

FMA建议任何认为自己遇到骗局的人立即停止与运营者的联系，向WhatsApp举报该群组，并在所有设备上屏蔽骗子。受害者还被鼓励向新西兰内政部举报垃圾消息，并寻求值得信赖的朋友、亲戚或受害者支持服务的帮助。

两个月前，监管机构还识别出近100个欺诈交易平台，包括像SAXO、IG和ATFX这样的热门品牌的克隆。

WhatsApp陷阱

这项警告是在对通过消息平台传播的金融诈骗日益关注的背景下发布的。FinanceMagnates.com去年与FxStreet合作进行了一项调查，结果显示，WhatsApp和Telegram是投资者遭遇诈骗和亏损的最常见社交媒体平台之一。

澳大利亚Saxo的直接销售负责人David Harvie告诉Finance Magnates：“我鼓励任何交易者不要仅凭社交媒体帖子或与潜在提供者的对话来判断，而是要坚持审查支持其主张的文档。”他补充道：“你还有机会检查你所在地区的监管网站，以确认你的经纪人是否持有正确的许可证。”

其他监管机构也最近警告了WhatsApp上的诈骗，包括意大利的Consob，该机构将该应用标识为当前投资欺诈的热门渠道之一。在2024年末，澳大利亚的ASIC发出了单独的警报，强调WhatsApp群组中推广的涉嫌投资机会的增加，以及这些机会可能带来的高回报。